廉署及警方採取「旗鼓」联合行动　打击特惠贷款贪污诈骗案　共拘捕32人涉贷款1.4亿元

廉政公署(廉署)与警方早前一连两日(10月30日及31日)採取代号「旗鼓」联合行动，打击以贪污手段诈骗政府特惠贷款的个案，涉及中小企融资担保计划下的「百分百担保特惠贷款」和「八成及九成信贷担保产品」。双方在行动中拘捕共32人，涉案贷款总额达1.4亿元。

廉署在联合行动中，以涉嫌触犯《防止贿赂条例》的行贿及受贿等罪行，拘捕20名男子及五名女子，年龄介乎31至63岁。被捕人分別为13名银行前缐职员、七名中介公司负责人(中介)，以及五名其他涉案人士，部分被捕的中介本身亦为前银行职员。

廉署人员先后搜查约多个地点，检获相关中介公司及银行文件，以及逾20万元现金，怀疑为涉案部分贿款。

案发于2022年6月至2025年5月期间。廉署调查发现，涉案中介涉嫌招揽傀儡中小企业，安排他们透过政府的中小企融资担保计划向多间本地银行申请贷款，大部分涉案中小企业均沒有实质业务。

中介涉嫌藉行贿银行前缐职员，协助傀儡中小企业以虚假文件开立银行户口及申请贷款，牵涉贿款最少约50万元。涉案28宗贷款申请，涉及22间中小企业，贷款总额达1.4亿元，傀儡中小企业涉嫌获取贷款额5%至7%作报酬，撇除用以行贿银行职员的贿款，余额被中介侵吞。廉署与警方的「旗鼓」联合行动，已成功阻截部分个案的贷款审批及发放。

在联合行动中，警方商业罪案调查科及港岛总区刑事部人员在全港多区拘捕四名男子及三名女子，年龄介乎31至66岁，涉嫌于上述申请中欺诈。

调查显示，涉案九间中小企业的被捕人士涉嫌利用虚假薪金证明及公司营运纪录，透过中小企融资担保计划下的「九成信贷担保产品」及「百分百担保特惠贷款」向多间本地银行申请贷款。部分涉案中小企业亦开立虚假的犟积金户口及递交大量虚假的财务文件作申请，以获得更高的贷款额。该等中小企业涉及贷款额超过5,000万元。行动中，警方人员检获一批银行文件、银行卡及电子设备。

警方提醒市民，欺诈罪一经定罪，最高刑罚为监禁14年，市民切勿以身试法。廉署及警方的调查仍在进行，不排除有进一步执法行动。

廉署与警方就打击罪案一直合作无间，是次联合行动彰显双方联合打击金融罪行的决心，反贪制度行之有效。廉署犟调案件只涉及个別银行前缐职员，香港银行业界整体十分廉洁，金融体系制度稳健。

银行业及相关监管机构一直大力支持廉署持续提升银行业诚信文化。廉署去年伙同香港金融管理局(金管局)及香港银行公会共同推出《银行业诚信约章》(《约章》)，获本港大部分银行参与。参与《约章》的银行承诺推行诚信文化、落实诚信管治、为员工提供诚信培训，并承诺及时向廉署或其他执法机构举报怀疑贪污和诈骗等非法行为。

廉署会继续透过《约章》平台，为提高银行的防贪能力，向银行发佈诚信资讯，提醒银行有关处理信贷申请的贪污风险，建议相应防贪措施，并持续向银行提供防贪建议及诚信培训。香港国际廉政学院亦持续为银行管理人员举办反贪专业课程，提升银行内部管控人员的防贪及防诈骗意识，协助银行及早发现贪污欺诈罪行，策略十分凑效。

因应「旗鼓」联合行动，廉署会继续与香港按证保险有限公司(按证保险公司)及银行业界保持紧密合作，提供适时的建议以减低相关风险。按证保险公司会继续与银行业界和执法机构紧密合作，以尽力防止再发生同类事件。

金管局、按证保险公司及相关银行于廉署及警方调查案件期间提供全面协助。